ТОП лучших карт с кэшбеком при посещении АЗС в 2019 году

В 2019 году автомобилисты начали активно использовать банковские карты с кэшбеком для оплаты топлива на автозаправочных станциях (АЗС). В условиях роста цен на бензин и дизель экономия на расходах становится актуальной, так как карты возвращают часть потраченных средств. В этой статье мы рассмотрим лучшие карты с кэшбеком, которые помогут сэкономить и получить дополнительные бонусы при каждой заправке.

Как правильно выбрать карту

Существует несколько основных факторов, которые следует учитывать при выборе выгодных кэшбек-карт, позволяющих вернуть часть средств при оплате топлива на автозаправках. Важно сделать правильный выбор.

Обратите внимание на следующие моменты:

1. Категория начисления. Банки предлагают различные категории для возвратов, включая автозаправки, магазины и аптеки. Вы можете выбрать универсальную карту с небольшим процентом кэшбека или специализированную, которая предлагает повышенный возврат на АЗС.
2. Процент возврата на АЗС. Каждый банк устанавливает свой процент возврата, который обычно варьируется от 1% до 10%. Некоторые карты имеют ограничения на максимальный кэшбек за месяц или год. Для автозаправок лучше выбирать карты с возвратом от 5% до 10%.
3. Формы возврата. Наиболее выгодной считается карта, возвращающая деньги. Альтернативные варианты, такие как баллы или скидки, могут быть менее удобными. Скидки могут быть недоступны, а бонусы часто имеют срок действия. Возврат наличными является предпочтительным вариантом.
4. Расходы на обслуживание. Карты делятся на три категории: с полной оплатой, с бесплатным обслуживанием и полностью бесплатные. Узнайте стоимость обслуживания заранее. Если кэшбек превышает 5%, скорее всего, карта платная. Для редкого использования лучше выбрать бесплатную карту.
5. Кэшбек от других покупок. Оптимально использовать карту, которая возвращает деньги не только за топливо, но и за другие автозатраты, такие как мойки, автосервисы и парковки. Даже небольшой возврат будет плюсом.
6. Дополнительные карты. Если в семье несколько водителей, можно оформить несколько карт на один счет. Не все банки предлагают такую возможность, но дополнительные карты обычно бесплатные или дешевле основной.
7. Тип карты. Существуют дебетовые и кредитные карты. Многие предпочитают дебетовые для оплаты на АЗС, но кредитные также имеют свои преимущества.
8. Надежность финансового учреждения. Важно выбирать стабильный банк, чтобы избежать риска потери средств.

Актуальный рейтинг поможет определить, какая карта будет наиболее выгодной для АЗС и других расходов. Реальную выгоду получают только те, кто активно использует карты для покупок. Если вы будете пользоваться картой редко, расходы на её оформление и обслуживание могут превысить кэшбек. Поэтому стоит тщательно обдумать необходимость карты в вашем случае.

Финансовые эксперты отмечают, что в 2019 году на рынке кэшбек-карт для автолюбителей выделялись несколько наиболее привлекательных предложений. Среди них особое внимание привлекала карта, предлагающая до 5% кэшбека на заправках, что позволяло существенно экономить на топливе. Также эксперты выделили продукт, который предоставлял дополнительные бонусы при оплате через мобильное приложение, что делало процесс более удобным. Не менее интересной была карта, предлагающая кэшбек не только на АЗС, но и в других категориях, таких как рестораны и магазины. Таким образом, автолюбители могли не только получать выгоду от заправок, но и использовать карту для повседневных покупок, что делало её универсальным инструментом для экономии.

ТОП 5 карт с кэшбэком на АЗС 2019

Эксперты в области финансов и потребительских услуг отмечают, что в 2019 году на рынке карт с кэшбеком для автолюбителей выделялось несколько наиболее привлекательных предложений. В первую очередь, внимание привлекали карты, предлагающие высокий процент возврата при оплате топлива. Например, некоторые банки предлагали до 5% кэшбека на АЗС, что значительно снижало расходы на топливо.

Кроме того, эксперты подчеркивают важность дополнительных бонусов, таких как скидки на мойку автомобилей или бесплатные услуги по техническому обслуживанию. Многие пользователи отмечали, что такие предложения делают использование карт более выгодным.

Также стоит отметить, что удобство использования карт, включая возможность получения кэшбека через мобильные приложения, стало важным фактором при выборе. В результате, в 2019 году автолюбители имели возможность выбирать из множества выгодных предложений, что способствовало росту популярности карт с кэшбеком.

Рейтинг лучших кэшбек-карт

Теперь следует определиться с тем, карта какой системы, действующей в России, будет объективно лучше и выгоднее при посещении заправки и иных автомобильных тратах.

В актуальный рейтинг попали самые популярные, востребованные, распространённые и выгодные инструменты по возврату средств за АЗС. У каждой карточки своя система, условия и стоимость.

Учитывая все критерии выбора, отзывы потребителей и мнение экспертов, в рейтинге были собраны самые выгодные при оплате товаров и услуг на АЗС кэшбек-карты. Вам лишь остаётся сделать свой выбор в пользу одной из них.

Список составлен от условно худшей до лучшей кэшбек карты.

Банк	Название карты	Кэшбэк на АЗС
Тинькофф	Tinkoff Drive	До 10%
Альфа-Банк	Альфа-Карта с преимуществами	До 10%
Райффайзенбанк	Кэшбэк карта	До 5%
Открытие	Карта Opencard	До 3%
ВТБ	Мультикарта	До 4%

Интересные факты

Вот несколько увлекательных фактов о лучших картах с кэшбеком для заправок в 2019 году:

1. Кэшбек до 10%: В 2019 году ряд банков предлагал кэшбек до 10% на топливо при использовании специализированных карт. Это значительно превышало обычные предложения, что делало такие карты особенно привлекательными для автомобилистов, часто заправляющихся.
2. Комбинированные предложения: Многие банки в 2019 году начали выпускать комбинированные карты, которые не только обеспечивали кэшбек на топливо, но и предоставляли дополнительные преимущества, такие как скидки на услуги автосервисов, мойки или даже на приобретение автомобильных аксессуаров. Это позволяло клиентам экономить не только на заправке, но и на других расходах, связанных с автомобилем.
3. Партнёрские программы: В 2019 году многие кредитные карты с кэшбеком на топливо имели партнерские программы с крупными сетями АЗС. Это давало пользователям возможность получать дополнительные бонусы и скидки при заправке на определённых станциях, что делало использование таких карт ещё более выгодным.

Лучшие карты с кэшбэком на АЗС

Халва

В последнее время карта Халва от Совкомбанка набирает популярность. Хотя банк не самый известный в России, он отличается стабильностью и надежностью.

Карта представляет собой удобный инструмент для владельцев автомобилей, сочетая функции дебетового и кредитного счета. При оплате товаров в магазинах-партнерах с использованием кредитного лимита доступна рассрочка на срок от 1 до 18 месяцев. Например, при покупке зимних шин можно вернуть деньги без процентов в течение установленного периода.

На карте Халва можно также хранить свои средства. При бесконтактной оплате в партнерских сетях предусмотрен кэшбек 6%. Среди партнеров — заправочные станции Лукойл и Татнефть, а также множество газовых заправок.

Оплата через партнерские магазины с использованием смартфона дает кэшбек 12%. Если вы совершите 5 покупок на сумму 10 тысяч рублей в течение 6 месяцев, раз в год получите возврат 35%.

Выпуск, обслуживание и уведомления через СМС бесплатны, также доступны другие бесплатные услуги.

Открытие-Лукойл

Если рассматривать наиболее выгодные кэшбек-карты, специально разработанные для определённой сети автозаправочных станций, то можно выделить совместную карту от Лукойл и банка Согласие. Автомобилисты, предпочитающие заправляться на этой сети, наверняка заинтересуются в её оформлении.

Система начисления бонусов выглядит следующим образом. За каждые 50 рублей, потраченные на заправках Лукойл, вы получаете 1 балл. При оплате картой в других магазинах начисляется 1 балл за каждые 75 рублей. Кроме того, сразу после первой покупки вам будет начислено от 200 до 600 баллов в качестве приветственного бонуса.

Накопленные баллы можно использовать для заправки автомобиля, причём это будет более выгодно, так как 1 балл равен 1 рублю. Данная карта является дебетовой кэшбек-картой.

Привилегии, предоставляемые совместной картой банка Согласие и Лукойл, зависят от статуса карты. Если ваша карта имеет статус Оптимальный, вы можете получить до 3% кэшбека за заправку на АЗС. При статусе Премиум кэшбек увеличивается до 5%.

При оформлении карты вы можете выбрать способ её получения: она будет доставлена в ближайшее отделение банка или курьером по указанному адресу. Стоимость обслуживания варьируется от 99 до 2500 рублей в год для дебетовой карты и от 990 до 5990 рублей для кредитной.

Card Plus

Многие банки заявляют о выгодных картах с высоким кэшбеком на автозаправках, но клиенты часто сталкиваются с ограничениями и лимитами на возврат средств.

В этом плане карточка Card Plus от Кредит Европа Банк выглядит привлекательно. В отличие от конкурентов с кэшбеком до 2-3 тысяч рублей, здесь лимит составляет 5 тысяч рублей.

Эта карта подходит для тех, кто часто заправляется и посещает кафе, рестораны и клубы. Кэшбек по указанным категориям — 5%, на остальные покупки — 1%.

Это одна из самых выгодных карт с хорошим кэшбеком, который распространяется не только на АЗС. Она работает с различными сетями автозаправок и не требует значительных затрат на оформление и обслуживание. В первый год карта бесплатна, со второго года — 499 рублей в год. Также банк предлагает привлекательные процентные ставки: 5,4% на остаток от 10 тысяч рублей и выше.

Однако стоит учитывать лимиты на снятие наличных и отсутствие кэшбека при онлайн-покупках.

Ultra Card

Связь Банк, основанный в 1991 году, продолжает успешно функционировать и по сей день. У него есть представительства и отделения в 57 регионах страны, и его надежность не вызывает сомнений. Завтра банк точно не закроется.

Недавно банк представил новый продукт — кредитную карту с кэшбеком в размере 7%. А совсем недавно появилась Ультра Карта — дебетовая карта с более выгодными условиями возврата средств. Выбирая определенные категории, включая автозаправочные станции, можно получить кэшбек от 5% до 10%. Размер кэшбека зависит от суммы расходов: 5% при тратах до 10 тысяч рублей, 7% при расходах от 10 до 30 тысяч, и 10% при сумме свыше 30 тысяч рублей.

Однако с покупками одежды, обуви и в супермаркетах, где традиционно тратится много денег, возникают некоторые сложности. Эти категории являются бонусными, и владельцы карт не могут самостоятельно их выбирать. Решение о том, когда и кому активировать или деактивировать эти категории, принимает банк.

Зато в категории автозаправок условия весьма привлекательные, так как кэшбек начисляется на все покупки, а не только на расходы на топливо. Возврат осуществляется в денежной форме, без накопления баллов или бонусов.

МожноВсё

Совсем недавно СверхКарта от Росбанка считалась одним из лучших предложений. Однако её эпоха заканчивается, и на её место пришла новая кэшбек-карта МожноВсё.

Это дебетовая карта с условно бесплатным обслуживанием, которое станет бесплатным при расходах от 15 тысяч рублей в месяц. Снимать наличные в банкоматах Росбанка и его партнёров можно без комиссии. При оплате топлива на автозаправках вы получите 10% кэшбека.

Условия обслуживания, бонусные категории и процент кэшбека зависят от выбранного пакета: Классический, Золотой или Универсальный. Лимиты по кэшбеку одинаковы для всех пакетов и составляют 5 тысяч рублей. В расчёт принимаются как текущие покупки, так и предыдущие траты. Опытные автомобилисты рекомендуют совершать крупные покупки топлива, запчастей и посещать автосервисы в конце месяца для получения максимального бонуса.

Большие бонусы

Это уникальная карта, которую предлагает Сбербанк. Она позволяет существенно экономить на топливе для вашего автомобиля. Максимальный кэшбэк за заправку составляет 10%. Такой же процент действует и при использовании услуг некоторых партнерских такси. За оплату в ресторанах и кафе держатель карты получает 5%, а в супермаркетах кэшбэк составляет 1,5%.

Одним из главных достоинств карты “Большие бонусы” является возможность возврата части средств при покупках в интернет-магазинах.

Возврат осуществляется в виде бонусов, которые можно обменять на скидки для покупок или услуг у партнеров Сбербанка. Например, можно пополнить баланс мобильного телефона, используя бонусы до 30% от суммы пополнения. Скидки в кинотеатрах варьируются от 2 до 8%.

С начала прошлого года бонусная программа включает 4 уровня лояльности, при этом процент возврата увеличивается на каждом уровне. Однако стоит учитывать, что годовое обслуживание кэшбек-карты обойдется клиенту в 4,9 тысячи рублей.

Мультикарта

Кэшбек-программа банка ВТБ занимает достойное место в нашем рейтинге. В 2017 году карта была признана лучшим финансовым продуктом в своей категории, сочетая функции дебетовой и кредитной карты.

Пользователи могут без комиссии снимать наличные в банкоматах других банков и получать доступ к множеству привилегий, которые можно менять каждый месяц бесплатно.

При выборе категории «Авто» возврат по расходам на автомобильные затраты, включая заправку, составляет от 2% до 10%. В расчет принимаются расходы на автозаправках и оплату парковки. Процент возврата зависит от активности использования карты и суммы трат. При расходах свыше 75 тысяч рублей в месяц кэшбек составит 10%, а при расходах в 5 тысяч рублей — не менее 2%.

Отсутствие платы за обслуживание при минимальных тратах — значительное преимущество. При увеличении расходов стоимость обслуживания составит 249 рублей в месяц.

После активации карты в первый месяц клиент получает 10% от потраченной суммы, что является приятным бонусом для новых пользователей.

Польза

Интересный кэшбек-продукт предлагает Home Credit Bank. Многие владельцы кэшбек-карт считают его одним из лучших в 2019 году, хотя в рейтингах он занял третье место.

Одним из главных преимуществ этой карты является её универсальность, позволяющая получать возврат средств за любые покупки. Например, за коммунальные услуги, туристические поездки и услуги каршеринга вам вернут 1%. А за расходы на автозаправках вернётся 3%, даже если вы не заправляли автомобиль, а просто купили кофе на заправке.

Дополнительным приятным моментом является начисление процентов на остаток средств на карте. Этот процент довольно высокий и составляет 7,5%. Начисление происходит на сумму до 300 тысяч рублей, при этом необходимо совершить минимум 5 покупок.

Хотя процент возврата на автозаправках не самый высокий, карта всё равно приносит реальную выгоду и не требует значительных затрат на обслуживание. Широкий спектр предложений и кэшбека подразумевает всего 99 рублей в месяц за обслуживание. Если вы просто храните на карте 10 тысяч рублей или тратите более 5 тысяч в течение месяца, то плата за обслуживание не взимается.

С бонусами всё в порядке. Как только на вашем счету накопится минимум 100 баллов, вы сможете обменять их на реальные деньги. Это делается всего за пару кликов на смартфоне, а курс обмена составляет 1 к 1.

Tinkoff Drive

Уверенное второе место в рейтинге 2019 года. Топливные карты от онлайн-банка Тинькофф появились на рынке весной прошлого года и быстро завоевали популярность. Это одно из самых привлекательных предложений по кэшбеку для водителей.

Интерес к картам объясняется выгодными условиями. Кэшбек начисляется даже при оплате штрафов ГИБДД, парковки или проезда по платным дорогам.

Программа лояльности проста. При покупке на автозаправочной станции возвращают 10%, а в партнёрских точках — 15%. Кэшбек начисляется в виде бонусов, которые конвертируются в рубли по курсу 1 к 1 или 1 к 1,5.

В отличие от других банков, у Тинькофф нет различий в возврате между кредитной и дебетовой картой. Разница лишь в стоимости обслуживания: кредитная карта стоит 80 рублей в месяц, дебетовая — 190 рублей.

CashBack

Карта, предлагаемая Альфа Банком, является одной из самых популярных и востребованных среди автолюбителей. Этот банк, занимающий лидирующие позиции в стране, разработал привлекательный инструмент для владельцев автомобилей.

С помощью данной карты можно вернуть до 10% от расходов на автозаправках, но для этого необходимо выполнить одно важное условие: в течение месяца нужно потратить не менее 70 тысяч рублей.

В рамках программы лояльности возврат начинается с посещения кафе и ресторанов, где он составляет 5%. В других магазинах вы получите 1% от суммы покупки. Максимальный кэшбек может достигать 15 тысяч рублей, однако на каждую категорию расходов установлен лимит в 5 тысяч рублей.

Выпуск и обслуживание карты бесплатны, но есть одно условие. Обслуживание будет безвозмездным при условии активного использования карты и расходах свыше 10 тысяч рублей. Также плата за обслуживание не взимается, если на счету находится более 30 тысяч рублей. В противном случае, каждый месяц придется платить 100 рублей.

Возврат средств осуществляется в виде начисления бонусов, которые можно обналичить через 30 дней после зачисления.

Спрос на кэшбек-карты в последние годы значительно возрос. Все больше автолюбителей начинают осознавать преимущества этого финансового инструмента.

Хотя с помощью кэшбек-карты невозможно вернуть значительные суммы, вы все же сможете частично компенсировать свои расходы. Если вы планируете активно использовать этот инструмент, выбирайте наиболее выгодный вариант и начинайте экономить.

Тщательно ознакомьтесь со всеми условиями и сопоставьте их с вашими ожиданиями от кэшбека. Не всегда целесообразно оформлять карту, предназначенную исключительно для автозаправок. Иногда более выгодно выбрать универсальную кэшбек-карту или продукт другой категории. Оформляйте карту в зависимости от того, на что вы тратите больше всего средств.

ТОП 5 дебетовых карт для покупок на АЗС 2019

Сравнение условий кэшбека

При выборе карты с кэшбеком для заправки автомобиля важно учитывать не только процент возврата, но и другие условия, которые могут существенно повлиять на общую выгоду. В 2019 году на рынке представлено множество предложений от различных банков, и чтобы сделать правильный выбор, необходимо внимательно изучить каждую из карт.

Первым аспектом, на который стоит обратить внимание, является процент кэшбека. Обычно он варьируется от 1% до 5% в зависимости от банка и типа карты. Например, некоторые банки предлагают повышенный кэшбек на АЗС, что может составлять до 5% от суммы заправки. Однако стоит помнить, что такие условия могут действовать только в определенные дни недели или при выполнении дополнительных условий, таких как минимальная сумма покупки.

Вторым важным моментом является лимит на кэшбек. Многие карты имеют максимальную сумму кэшбека, которую можно получить в месяц. Например, если лимит составляет 1000 рублей, то даже если вы потратите больше, вы не получите кэшбек на сумму, превышающую этот лимит. Поэтому важно заранее рассчитать, сколько вы планируете тратить на топливо, чтобы выбрать карту с подходящим лимитом.

Третьим аспектом является условия начисления кэшбека. Некоторые банки начисляют кэшбек автоматически, в то время как другие требуют от клиента выполнения дополнительных действий, таких как активация предложения в мобильном приложении или отправка запроса на начисление. Это может быть неудобно, особенно если вы часто заправляетесь и не хотите тратить время на дополнительные шаги.

Также стоит обратить внимание на дополнительные преимущества, которые могут предлагаться вместе с картой. Некоторые банки предлагают скидки на услуги, связанные с автомобилем, такие как страхование, техническое обслуживание или мойка. Это может стать дополнительным стимулом для выбора именно этой карты.

Наконец, не забывайте о году выпуска карты. Некоторые банки могут предлагать специальные условия для новых клиентов или для тех, кто оформляет карту впервые. Это может быть повышенный кэшбек на первые месяцы использования или отсутствие годовой платы за обслуживание.

В заключение, при выборе карты с кэшбеком для заправки автомобиля в 2019 году важно учитывать все перечисленные аспекты. Сравнение условий различных предложений поможет вам выбрать наиболее выгодный вариант, который будет соответствовать вашим потребностям и стилю жизни.

Советы по максимизации кэшбека

Для того чтобы получить максимальную выгоду от использования карт с кэшбеком при посещении автозаправочных станций (АЗС), важно учитывать несколько ключевых аспектов. Ниже представлены советы, которые помогут вам оптимизировать свои расходы и увеличить возврат средств.

1. Выбор подходящей карты

Первый шаг к максимизации кэшбека — это правильный выбор карты. Обратите внимание на условия кэшбека, предлагаемые различными банками. Некоторые карты предлагают повышенный кэшбек именно на заправках, в то время как другие могут иметь более низкие ставки. Сравните предложения и выберите ту карту, которая наилучшим образом соответствует вашим потребностям.

2. Использование акций и бонусов

Многие банки и АЗС проводят акции, которые позволяют получить дополнительный кэшбек или скидки. Подписывайтесь на рассылки от вашего банка и следите за акциями на сайтах АЗС. Часто можно найти предложения, которые увеличивают кэшбек до 10% или даже выше на определенные дни или в определенных местах.

3. Оптимизация частоты заправок

Если вы часто заправляете автомобиль, старайтесь планировать свои поездки так, чтобы заправляться на тех АЗС, которые предлагают максимальный кэшбек. Это может потребовать немного больше времени на планирование маршрута, но в долгосрочной перспективе вы сможете существенно сэкономить.

4. Использование мобильных приложений

Многие банки предлагают мобильные приложения, которые позволяют отслеживать ваш кэшбек в реальном времени. Убедитесь, что вы используете эти приложения для контроля своих расходов и получения уведомлений о новых акциях. Некоторые приложения также могут предлагать дополнительные бонусы за использование карты в определенных местах.

5. Сравнение цен на топливо

Не забывайте сравнивать цены на топливо на разных АЗС. Даже если одна станция предлагает высокий кэшбек, цена на топливо может быть выше, чем у конкурентов. Используйте приложения и сайты для сравнения цен на топливо, чтобы убедиться, что вы не переплачиваете.

6. Участие в программах лояльности

Некоторые АЗС предлагают программы лояльности, которые могут дополнительно увеличить ваш кэшбек. Участвуя в таких программах, вы можете накапливать баллы, которые затем можно обменять на скидки или подарки. Это может стать отличным дополнением к кэшбеку от вашей карты.

7. Чтение условий и правил

Перед тем как начать использовать карту, внимательно ознакомьтесь с условиями и правилами кэшбека. Некоторые карты могут иметь ограничения на максимальную сумму кэшбека или условия, при которых он не начисляется. Зная эти нюансы, вы сможете избежать неприятных сюрпризов.

Следуя этим советам, вы сможете значительно увеличить свой кэшбек при посещении АЗС и сделать процесс заправки более выгодным. Помните, что грамотное использование финансовых инструментов — это залог экономии и финансовой стабильности.

Вопрос-ответ

Какая карта самая лучшая по кэшбеку?

Самые популярные дебетовки с выгодным кэшбеком — это «Альфа-Карта» и «Блэк» от Т-Банка. Т-Банк возвращает до 30% от покупок в магазинах-партнерах и до 15% на покупки в четырех выбранных категориях. Альфа-Банк обещает клиентам до 50% у партнеров и до 30% в любимых категориях.

Какую карту лучше использовать для оплаты бензина?

Хотя разные топливные карты удобны для разных людей, если вы не хотите ездить по округе в поисках заправки конкретной марки, то топливная карта Discover it ® может стать для вас лучшим вариантом. Вы можете использовать ее везде, где принимаются карты Discover ®, и получать бонусы независимо от марки заправки.

Советы

СОВЕТ №1

Перед выбором карты с кэшбеком, внимательно изучите условия программы. Обратите внимание на процент кэшбека, лимиты на возврат и категории расходов, которые участвуют в акции. Это поможет вам выбрать наиболее выгодный вариант для ваших поездок на АЗС.

СОВЕТ №2

Сравните предложения нескольких банков. Иногда одна и та же карта может предлагать разные условия в зависимости от банка. Используйте онлайн-сравнители, чтобы быстро найти лучшие предложения и выбрать наиболее подходящее для вас.

СОВЕТ №3

Не забывайте о дополнительных бонусах и акциях, которые могут предложить банки. Некоторые карты могут предоставлять скидки на услуги или товары, связанные с автомобилем, что сделает использование карты еще более выгодным.

СОВЕТ №4

Регулярно проверяйте свои накопления кэшбека и условия программы. Банки могут изменять условия, и важно быть в курсе, чтобы не упустить возможность максимизировать свои выгоды при заправках.